中行原油宝“第一案”宣判！

来源：券商中国

备受存眷的中国银行“原油宝”事务，在2020岁暮又有了新停顿。

据江苏高院微信公家号动静，江苏省南京市鼓楼区人民法院于12月24日一审公开开庭审理3件涉中国银行“原油宝”事务民事诉讼案件。庭审完毕后，一件案件经法院主持调整，两边当事人于庭审当天达成调整协议，该案调整了案，并于次日全数履行完毕。

12月31日，鼓楼区人民法院对另两件案件一审公开宣判，判决由中国银行承担原告全数穿仓丧失和20%的本金丧失，返还扣划的原告账户中包管金余额，并付出响应资金占用费。

“第一案”审结

据领会，此次江苏省南京市鼓楼区人民法院一审公开审理的3件案件，为涉中国银行“原油宝”事务民事诉讼案件的首例审了案。

据法院公开信息显示，原告告状认为中国银行应对原告在2020年4月20日中国银行“原油宝”事务中形成的丧失承担全数补偿责任。庭审完毕后，一件案件经法院主持调整，两边当事人于庭审当天达成调整协议，该案调整了案，并于次日全数履行完毕。

2020年12月31日，鼓楼区人民法院对另两件案件一审公开宣判，判决由中国银行承担原告全数穿仓丧失和20%的本金丧失，返还扣划的原告账户中包管金余额，并付出响应资金占用费。

法院经审理认为，中国银行“原油宝”产物于2017年报中国银行保险监视办理委员会存案设立，采纳的是100%包管金交易形式，不具有期货杠杆交易的典型特征，因而两边当事人就投资“原油宝”产物事项签定的《中国银行股份有限公司金融市场小我产物协议》系两边实在意思暗示，内容不违背法令、行政律例的强迫性规定，合法有效。

法院经审理认为，中国银行根据银行业恰当性尺度，而非期货业恰当性尺度销售“原油宝”产物并没有不妥，原告认为中国银行向风险测评成果为平衡型的投资者销售“原油宝”产物违背恰当性义务的概念缺乏根据，不予撑持。

此外，法院指出，中国银行在交易过程中固然通过官方网站以及通过向投资者发送手机短信等体例提醒油价波幅大、市场风险提拔，以及2005合约临近到期活动性变差等内容，但在产物设想上未考虑原油期货产物会呈现负价极端情况，在交易过程中未能向投资者提醒负油价带来的风险，且未施行协议中关于包管金充沛率降至20%（含）以下时强迫平仓的约定，因而给投资者形成的丧失，中国银行应予补偿，江苏省南京市鼓楼区人民法院遂做出上述判决。

12月接连更新停顿

2020年的最初一个月，有关于原油宝事务的处置成果，也接连落地。

12月5日，中国银保监会官网公布了对4月底的原油宝事务的处置成果，连续公开5张大罚单。银保监会暗示，以事实为根据，法令为准绳，对中国银行及其分收机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总司理均赐与警告并惩罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总司理及资深交易员等两人均赐与警告并惩罚款40万元。

银保监会还暗示，已责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并庄重问责，实在做到有权必有责、渎职必问责、问责必到位；同时责令中国银行立即采纳有效办法对有关问题停止整改，罗致教训，触类旁通。将催促中国银行实在强化合规意识，进步风险办理才能。

下一步，银保监会将对峙依法从严监管，催促银行保险机构加强合规建立，持续进步营业运营的专业性、审慎性，实在维护金融消费者合法权益，守住不发作系统性金融风险的底线。

中国银行当日回应称，坚定承受惩罚，认实落实相关监管办法，针对产物办理不标准、风险办理不审慎、内控办理不健全、销售办理不合规等问题，深入深思、罗致教训、触类旁通，对有关责任人员依法依规庄重问责。

跟着“原油宝”事务从岁首年月的发酵到最末惩罚成果的“出炉”，国内银行业有关于小我账户交易营业的风险管控也在停止着深思，好比进一步加强对国际金融市场价格异常颠簸的风险预警，以及及时完美与投资者风险相关的提醒品级分类。

近段时间以来，包罗国有大行、股份行等在内的金融机构接连暂停账户贵金融新客户开立账户。从相关通知布告来看，各家银行给出的暂停新客户开立账户均与受国际政治经济形势、新冠疫情等因素影响，此外，贵金属市场价格颠簸猛烈，投资交易风险加大也成为相关因素。

有阐发人士暗示，短期内账户贵金属新客户的开立重启相对较难，部门银行也将对小我账户交易营业停止收缩。

目前，沸沸扬扬8个月的“原油宝”事务暂且落幕。无论是投资者仍是银行方面都接受了必然的丧失。“我国银行参与国际期货交易的经历和才能还有很大的前进空间，相关人员的专业素养培训、银行在相关产物的设想中都亟待前进。”有资深银行从业人士向券商中国记者暗示，与此同时，“原油宝”事务对国内投资者教育也应有所警醒。

民生银行首席研究员温彬也暗示，下一阶段，金融机构要继续加强产物研发，尤其是关于立异类、复杂类的金融产物，要提拔专业性，强化风险意识，加强风险管控，出格是要提拔市场异常颠簸下的应急处置才能，同时，要标准产物宣传营销，掌握好适度性，加强投资者教育与权益庇护。

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