中行深圳分行收千万级罚单 4人被终身禁业

央广网北京8月8日消息 据银保监会网站消息，深圳银保监局近日对中国银行深圳市分行开出罚单，针对该分行“未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险”等多项违法违规行为，对该分行罚款1130万元，对丁洁等4人终身禁业，对曾钰恒警告并取消高管任职资格三年，对王少俊等4人警告并罚款，对蔡春彦等3人进行警告中行深圳分行。

（截图自银保监会网站）

行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行存在以下违法违规事实：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范中行深圳分行。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十五条，深圳银保监局对中国银行深圳市分行罚款1130万元中行深圳分行。此外，12名有关责任人受到行政处罚：丁洁、刘浩、王炯、肖群被终身禁止从事银行业工作，曾钰恒被警告并取消高管任职资格三年，王少俊、吴宾分别被警告并罚款50万元，叶新阶、王培分别被警告并罚款30万元，蔡春彦、段永宽、周楚彬被警告。